Entrepreneur en construction | 10 raisons de consulter un fiscaliste
Avez-vous déjà pensé à faire appel à un fiscaliste au moment d’entreprendre un projet en construction ?
Quand on pense à la construction, on imagine des plans, des outils, des chantiers, des délais à respecter… Mais derrière chaque projet se cache aussi une réalité incontournable : la fiscalité. Et pour bien des entrepreneurs du milieu, cette partie-là est souvent reléguée au second plan.
Pourtant, consulter un fiscaliste n’est pas réservé aux grandes entreprises ou aux périodes de crise. Que vous soyez en démarrage, en croissance ou à la tête entreprise bien établie, un fiscaliste peut vous aider à économiser, structurer, et anticiper.
- Dans cet article, on vous présente 10 excellentes raisons pour lesquelles un entrepreneur en construction au Québec gagne à consulter un fiscaliste.
Les 10 raisons de consulter un fiscaliste en construction
1 - Choisir la bonne structure juridique
Le choix de la structure juridique est l’une des premières décisions stratégiques d’un entrepreneur. Plusieurs optent d’abord pour le statut de travailleur autonome, qui est plus simple à gérer. Mais avec la croissance, l’incorporation peut devenir plus avantageuse sur le plan fiscal.
Un fiscaliste vous aidera à :
- Comparer les taux d’imposition applicables selon votre revenu annuel.
- Évaluer si vous pouvez bénéficier du taux d’imposition réduit pour les petites entreprises.
- Comprendre les implications sur la responsabilité personnelle, la succession et la transmission de l’entreprise.
- Mettre en place une structure d’entreprise adaptée à vos objectifs (société de gestion, fiducie, etc.).
- Pourquoi c’est important ?
Parce qu’une mauvaise structure peut vous coûter des milliers de dollars en impôt et vous exposer à des risques juridiques.
2 - Réduire légalement vos impôts
En construction, les marges bénéficiaires sont parfois serrées. C’est pourquoi, chaque dollar économisé compte. Un fiscaliste est formé pour repérer les stratégies d’optimisation fiscale adaptées à votre situation.
Ainsi, il peut vous aider à :
- Fractionner le revenu avec les membres de la famille.
- Utiliser les déductions d’entreprise pertinentes (outils, véhicules, assurances).
- Planifier les paiements de manière à lisser vos revenus d’une année à l’autre.
- Mettre en place des mécanismes de report d’impôt (comme le roulement d’actifs).
- Pourquoi c’est important ?
Un bon fiscaliste vous aide à respecter la loi tout en payant le juste montant d’impôt, ni plus ni moins.
3 - Bien gérer les taxes (TPS/TVQ)
Les taxes de vente sont un véritable casse-tête pour bien des entrepreneurs en construction. Ceci en raison des règles particulières liées à la sous-traitance, à l’autoconstruction ou aux exemptions dans certains contrats.
Le fiscaliste vous aide à :
- Comprendre quand et comment facturer la TPS/TVQ.
- Réclamer correctement vos crédits de taxe sur les intrants (CTI/RTI).
- Éviter les erreurs qui mènent à des pénalités lors d’une vérification.
- Gérer les remboursements dans le cas de rénovations résidentielles majeures.
- Bon à savoir
Une mauvaise gestion des taxes peut entraîner des redressements coûteux, surtout si vous conservez mal vos pièces justificatives.
4 - Déduire correctement les équipements, outils et véhicules
Dans la construction, le matériel et les équipements sont des investissements importants. Cependant, leur traitement fiscal est souvent mal compris.
Un fiscaliste peut :
- Classer vos biens dans la bonne catégorie d’amortissement.
- Choisir entre amortissement accéléré ou progressif.
- Maximiser les déductions pour les outils, les véhicules de travail, les logiciels, etc.
- Optimiser le traitement fiscal des baux (ex. : location d’équipements versus achat).
- Pourquoi c'est important ?
Bien gérer vos immobilisations peut libérer des liquidités précieuses pour réinvestir dans votre entreprise.
5 - Optimiser votre rémunération (salaire vs dividendes)
Une fois incorporé, vous avez la possibilité de vous verser un salaire, des dividendes… ou une combinaison des deux. Ce choix a des impacts fiscaux et sociaux.
Le fiscaliste analysera :
- Le coût total en impôts et cotisations (RRQ, RQAP, assurance emploi).
- Les effets sur vos droits à la retraite et aux prestations.
- Le moment optimal pour vous verser une rémunération.
- Les opportunités de cotiser à des régimes comme le REER à partir de votre revenu imposable.
- Pourquoi c'est important ?
Il ne s’agit pas d’une simple question de paie : c’est une stratégie de rémunération à bâtir sur mesure.
6 - Bien gérer vos employés et sous-traitants
Le secteur de la construction repose souvent sur une combinaison d’employés et de sous-traitants. Mais attention : une mauvaise classification peut entraîner des amendes salées.
Le fiscaliste vous aide à :
- Distinguer clairement les statuts fiscaux (employé vs travailleur autonome).
- Respecter les obligations de retenues à la source (DAS, CNESST, etc.).
- Rédiger des ententes claires pour limiter les risques de requalification.
- Planifier les charges sociales et les avantages imposables.
- Pourquoi c'est important ?
Une erreur dans la gestion de vos ressources humaines peut coûter cher en fiscalité… mais également en conflits.
7 - Préparer une relève ou une vente d’entreprise
Vous ne serez pas éternellement sur les chantiers. Que ce soit pour transférer l’entreprise à un proche ou la vendre à un tiers, il est crucial de bien préparer le terrain fiscalement.
Le fiscaliste :
- Évalue la valeur fiscale de votre entreprise.
- Vous aide à profiter de l’exonération des gains en capital (jusqu’à 1 million $).
- Structure la transaction pour minimiser l’impôt à payer.
- Peut recommander une réorganisation avant la vente (fiducie familiale, société de gestion, etc.).
- Pourquoi c'est important ?
Une bonne planification peut vous faire économiser des dizaines de milliers de dollars lors du transfert.
8 - Profiter de crédits et incitatifs fiscaux
Le gouvernement du Québec propose plusieurs incitatifs fiscaux, notamment pour la formation, l’embauche, la croissance, ou encore l’innovation dans les méthodes de travail.
Un fiscaliste vous aide à :
- Identifier les crédits disponibles (ex. : crédit de formation, crédit R-D, remboursement pour rénovations écoénergétiques).
- Préparer les documents nécessaires pour en bénéficier.
- Intégrer ces avantages dans votre planification annuelle.
- Pourquoi c'est important ?
Ces programmes sont souvent sous-utilisés, faute de temps ou de connaissances. Un fiscaliste veille à ce que vous ne passiez pas à côté.
9 - Éviter les redressements fiscaux
Un contrôle fiscal peut survenir à tout moment, parfois plusieurs années après les faits. Si vous avez mal rempli vos obligations, les conséquences financières peuvent être lourdes.
Le fiscaliste vous aide à :
- Vous assurer que vos déclarations sont conformes.
- Structurer vos dossiers pour résister à une vérification.
- Négocier avec Revenu Québec ou l’ARC en cas de litige.
- Corriger une situation passée avant qu’elle ne devienne problématique.
- Pourquoi c'est important ?
Anticiper vaut mieux que réparer. Un fiscaliste vous permet d’éviter de nombreuses déconvenues.
10 - Planifier votre retraite et votre avenir financier
En tant qu’entrepreneur, vous n’avez pas de fonds de pension fournis par un employeur. Il faut donc prendre les devants.
Le fiscaliste peut :
- Évaluer la meilleure façon de cotiser à un REER ou à un CELI.
- Mettre en place des stratégies de placement fiscalement efficaces.
- Planifier la liquidation de l’entreprise pour financer votre retraite.
- Pourquoi c'est important ?
Avec une bonne planification, votre entreprise devient un levier pour assurer votre sécurité financière à long terme.
Quel est le prix d’un fiscaliste au Québec ?
Le tarif d’un fiscaliste varie selon plusieurs facteurs : son niveau d’expertise, la complexité du dossier, la région et le type de service demandé (consultation ponctuelle, planification fiscale, accompagnement complet, etc.).
Consultation ponctuelle :
Environ 150 $ à 300 $/heure
(souvent avec un minimum d’une heure)
Analyse ou planification fiscale complète (ex. : choix de structure, optimisation de la rémunération, stratégies de réduction d’impôt) :
500 $ à 2 000 $ et + selon la complexité.
Services annuels complets pour entreprise incorporée (en collaboration avec un comptable) :
Environ 1 000 $ à 3 500 $/an, incluant la planification, la coordination avec le comptable, et les conseils personnalisés.
- Bon à savoir :
- Les honoraires sont généralement déductibles d’impôt comme dépense d’entreprise.
- Il est parfois possible de demander un forfait fixe plutôt qu’un taux horaire, surtout pour les services récurrents.
- Certains fiscalistes offrent une première consultation gratuite ou à tarif réduit.
FAQ - Questions fréquentes sur les fiscalistes
Quelle est la différence entre un comptable et un fiscaliste ?
Un comptable s’occupe surtout de la tenue de livres, des états financiers et de la production des déclarations fiscales.
Le fiscaliste, lui, se concentre sur l’optimisation fiscale, la planification à long terme et les stratégies pour réduire les impôts. Ils travaillent souvent en collaboration.
À quel moment devrais-je consulter un fiscaliste ?
Il est recommandé de consulter :
– Avant de démarrer votre entreprise (structure juridique).
– Lors d’un changement important (croissance, nouveaux employés, achat d’équipement).
– Avant de vendre ou transmettre l’entreprise.
– Ou simplement chaque année, pour vous assurer de ne rien manquer.
Est-ce qu’un fiscaliste peut m’aider même si j’ai déjà un comptable ?
Oui, et c’est souvent complémentaire. Le fiscaliste vous aidera à aller plus loin dans la stratégie fiscale, pendant que le comptable s’occupe de la comptabilité quotidienne.
Est-ce que les frais de fiscaliste sont déductibles d’impôt ?
Oui. Les honoraires professionnels payés pour des conseils liés à votre entreprise sont généralement déductibles dans votre déclaration de revenus d’entreprise.
Est-ce que tous les fiscalistes se spécialisent en construction ?
Non. C’est pourquoi il est important de choisir un fiscaliste qui comprend bien votre réalité : marges serrées, sous-traitants, CCQ, taxes sur les contrats, équipement lourd, etc.
Vous êtes un entrepreneur en construction, et souhaitez obtenir l’aide d’un fiscaliste pour élaborer au mieux votre stratégie fiscale ?
Faire appel à un fiscaliste, ce n’est pas une dépense, c’est une stratégie d’affaires intelligente. Pour un entrepreneur en construction, chaque décision fiscale peut avoir un impact majeur sur les profits, la conformité légale et la croissance à long terme.
En consultant un expert, vous gagnez non seulement en tranquillité d’esprit, mais aussi en économies d’impôts, en planification solide et en protection contre les mauvaises surprises.
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